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区块链骗局-矿机模式之资金盘

掀开资金盘披着的理财、股权、众筹这些“高大上”的外衣,就会看见“深深的套路”,不过套路之外,还是离不开一个本质——庞氏骗局

首先我们来说一下庞氏骗局

庞氏骗局:是一种最古老和最常见的投资诈骗,又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。是指向虚设的企业投资,以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱惑使得更多人上当。以此类推使卷入的人和资金越来越多,毕竟投资者和资金是有限的,当投资者和资金难以为继时,庞氏骗局必然骤然崩溃。

庞氏骗局的始祖

查尔斯.庞兹:意大利人,他1903年移民到美国,在美国干过各种工作(包括油漆工),并且一心想发财,经过美国发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速挣钱的方法就是金融

骗术如下:

区块链骗局-矿机模式之资金盘

查尔斯·庞兹(Charles Ponzi,1882-1949), 他是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国。在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢,在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融,于是,从1919年起,庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿,设计了一个投资计划,向美国大众兜售。

  1919年他开始策划,骗人们向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

  这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞兹故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞兹便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实只要懂一点金融知识的人都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而,庞兹一方面在金融方面故弄玄虚, 另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在90天之内都可以获得40%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是,后面的“投资者”大量跟进。

  在一年左右的时间里,差不多有4万名波士顿市民,变成庞兹赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞兹共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马可尼(无线电发明者之一)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时,庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。

  1920年8月,庞兹破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,他只买过两张。此后,“庞兹骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后,他又干了几件类似的勾当,因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利,他又想办法去骗墨索里尼,也没能得逞。1949年,庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时,这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。

Tips:骗局既不是起源于庞兹也不可能止于庞兹,这仅仅是个开始,此后百年无数人效仿他当年的骗术,如此简单的诈骗模式竟屡试不爽、获利巨大。

资金盘

资金盘在国内的活跃,也引来了国外的关注,不少海外资金盘进入中国“淘金”。MMM就是其中代表,亦是影响力、破坏力最强的资金盘项目之一。这类资金盘披着“外商”的外衣,利用民众对外商的好印象进行诈骗。一般人很难核查海外资金盘的相关资料,信息的不对称让受害人难以判断真伪。

2017年随着虚拟货币的火爆,借助区块链这样“大热”的词造势,打造比传统项目更有吸引力的项目。再一次把资金盘推上高潮,一些不法分子开始利用区块链的名义进行非法集资与诈骗。下面看下有那些披着区块链的外衣进行诈骗,你有没有上当受骗。

一、Cryptokitties

Cryptokitties是最早流行起来的区块链资金盘游戏,逻辑是采用击鼓传花的打法。参与者通过加密货币来购买宠物猫,随着参与的人数越来越多,猫的价格会越炒越高,从而获得收益。简单的说,在Cryptokitties中先入者低价买入,再去寻找愿意出更高价的接盘者。

Cryptokitties之后,催生出了无数的区块链资金盘游戏,其中既有直接的模仿者,比如加密狗、加密国家、加密名人等等,也有其他诸如菠菜、卡牌的游戏类型,但其核心逻辑大都与Cryptokitties相似,属于击鼓传花游戏的打法,最后入场的人成为接盘者,承受最大的损失。

二、Fomo 3D

资金盘游戏往往存在暗箱操作操盘等问题,参与者是输多赢少,严重时甚至会导致倾家荡产。2018年7月,Fomo 3D诞生,区块链资金盘游戏开始复苏并展现强劲的势头。以Fomo 3D为代表的区块链资金盘游戏通过技术手段使整个游戏环节变得透明,消除人为操控游戏结果与资金分配不公的痛点。但即便如此,依然改变不了它们是庞氏骗局的事实。

Fomo 3D是一款典型的以小博大的击鼓传花游戏,但也有创新,比如引入了闪拍、战队分红、排行榜系统等创新玩法,玩家向游戏的合约地址内投入加密货币ETH,如果倒计时24小时结束,没有人再向资金池内投入ETH,那么最后一个投入的玩家就会获得全部奖池48%的金额。同时,早期的参与者虽然得不到最后的大奖,但随着后来者的加入,可以享受源源不断的分红收益。可见,从规则上看无论是早入场还是最后入场的人,看似都不会是输家,都会有动力继续投入ETH,继续拉新人入场,具有传销的特点。但必须明白,Fomo 3D是一种零和博弈,有人赚多少钱,必然就会有人输掉多少钱。赢家只有最早入场者和最终出价者,是极个别的幸运儿。特别是资金不够充沛的散户,进场的风险会非常高。比较讽刺的是,Fomo 3D毫不避讳的坦诚自己就是一场骗局,甚至其网站域名翻译后意思是离开骗局。但是,仍然有大量的玩家,特别是来自中国的玩家持巨资入场。

Fomo 3D之后,区块链资金盘游戏爆发,它们在Fomo 3D代码的基础上稍加改进,便成为一款新作,并吸引了大量的资金。除去前面提到的庞氏骗局风险之外,据一些安全防控公司的报告,Fomo 3D的山寨版游戏普遍存在智能合约漏洞,一旦被黑客利用,会造成整个资金池的损失。

三、火牛视频

今年7月,火牛视频凭借“打赏即挖矿”及持有FB即分红的模式,在短短两个月内爆火,欲打造成拥有区块链技术的YouTube。但不断有声音指出,火牛拥有传销式的拉人头模式和分红方式,是不折不扣的资金盘。在一开始的节点,火牛的因其高回报吸引大量用户涌入,大量用户涌入后,平台支出的分红数额就会提高。一旦平台单日利润达不到分红数额,平台就会亏损。平台亏损分红就会降低,结果用户流失,充值变少,利润持续减少,最后直到平台崩盘。有人形容,火牛的获利模式可以说与Fomo 3D有异曲同工之妙:越早进入,获利越多;晚进入的,就要做好成为接盘侠的准备了。火牛里的用户心理其实就是在赌自己不是最后一个下车的。

9月份,火牛无限下调分红比例并将分红改成了回馈。随后有消息爆出,火牛北京一支十人左右的小团队,办公地点是一家足疗店的包间。其原本就不是区块链项目,而是顶着区块链外衣的资金盘。

四、TPT

公开资料显示,TPT是TokenPocket发行的去中心化交易所TPDex的平台币。基于Bancor协议发行,并增加了使用协议和分红协议,还引入期权协议和交易手续费算法。发行使用EOS兑换,同时有一个对应的EOS资金池,用户从通证池购买TPT,花费的EOS会进入EOS资金池,卖出时资金池会减少。

数据利用区块链合约控制,相对公开透明,但因为TPT卖出手续费收29%(刚开始30%,会逐步降低),也就是说你买入的时候再卖出就损失了29%,这会逼着你持仓待涨,对抑制投机有一定作用,让高位接盘者套牢。这就有资金盘嫌疑了。发行价1TPT=0.000538EOS,当涨幅超过30%时,就开始有人抛货。持有者只能等待分红,可第一次要到11月初才分,天天降不少人开始割肉了。

五、虚拟矿机

今年5月,有受害者在网上曝光了一个名为区块云的项目。据了解,该项目通过微信群发红包、互联网宣传等方式,宣传一个存在于APP上的虚拟矿机,并称这个虚拟矿机可以免费挖EOS、BTM、ELF,更能挖火币、OKEX等国际交易所所有的优质币种,还能拿免费空投币。并且回本周期只需要20天。极短的回本周期,丰厚的回报诱惑,还需要不断有新的资金参与才能维持,那么这就是一个击鼓传花的资金盘游戏。据有关媒体指出,区块云一共就只存活了两个月,在所有人都还幻想着自己能够“赚大钱”“暴富”的时候,区块云已经悄悄关了网站,停了DAPP数据接口,偷偷转移资金跑路了。

六、虚假“P2P式”量化

最常见的手法是模仿P2P模式,很多机构打着量化的名号,进行比特币等虚拟资产的托管,托管限额不等,但这些机构承诺每周有3%——10%不等的收益率。这其中不乏隐患,一般而言,承诺的收益率较高吸引投资者进入,但很可能收益来自后来者的本金。一旦资金链断裂,机构跑路,崩盘是自然不过的事情。

目前披着“区块链”外衣的庞氏骗局还有很多,打着“0投资”的嚎头进行各种高收益宣传,然后在利用人性的贪婪进行规则修改来诱导投资者,这种资金盘的欺骗手法并没有很高明,很多投资者明知是骗局的情况下依然不顾风险投入其中。这就是投资者为了赚钱只看收益不看风险。说白了就是“贪”。

除了矿机售卖凉凉外,利用矿机模式进行传销骗局的活动也层出不穷。记者在社交群中注意到一种名为YBC亿维链的“挖矿”模式。据了解,该平台的挖矿买卖无任何交易限制,直推5人,团队人数达到20人奖励小型矿机一台。直推10人,团队人数达到100人奖励中型矿机一台。直推20人,团队人数达到200人奖励中型矿机一台。每天直推人数前三名,奖励200元现金奖励,并奖励中型矿机一台。每天算力前三名,奖励100元现金奖励,并奖励中型矿机一台。更有“矿工”发帖子称,YBC亿维链是个真正的“0撸币平台”。针对涉嫌传销骗局、拉人头等问题,记者尝试联系YBC亿维链平台,但根据群里提供的链接网页截至发稿前一直打不开,App也没法下载。

记者此前注意到,一种新型“GEC环保币”交易模式被广泛传播,该模式以“生态环境保护”、“零投资”、“零风险”、“高收益”为标签,靠拉人头入伙,拉下线发展资金链条。在2017年2月上线以后,该平台承诺一个月涨50倍,一年涨1000倍,“GEC环保币”目前只涨不跌,变现比较容易,只要打款上传截图就可以提现。国家互联网金融安全技术专家委员会相关人员指出,从业务模式来看,以拉人头的方式层级获取收益,基本上可以判定为传销。从另一个角度说,环保币拉人头的过程中分发了币、汇集了资金,笼统点可以说变相ICO。

在何南野看来,这种模式下,套路无外乎是先给注册用户送点“甜头”,再忽悠注册用户掏钱买矿机,然后让用户不断发展下线,最终实现巨额收入。背后的风险就是一切都是虚拟的,用户花钱买的机器,挖出的矿可能都是虚构的,没有对应的实物,一旦布局者跑路,所有的花钱购买过矿机的用户利益都会受损,最终结果就是传销骗局。

模仿资金盘做法

为了了解资金盘技术以及运作 使用.NET 5+SqlServer+Layui做了一个功能全面的矿机模式盘

项目结构

区块链骗局-矿机模式之资金盘

 使用截图

区块链骗局-矿机模式之资金盘

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 总结

其实做过之后发现 无非就是增删改查  完完全全就是一个骗局

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